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非法集资加上网络传销 网络借贷众筹谁敢信

2017-5-2 20:12:49  来源:    字体大小:
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百纳网讯 e租宝、中晋系、昆明泛亚、快鹿……近两年动辄上百亿的非法集资案件牵动人心。非法集资有哪些新变化?打击的难点有哪些?消费者应该怎样提防呢?近日,处置非法集资部际联席会议13个成员单位召开防范与处置非法集资法律政策宣传座谈会,对于目前非法集资的形势特点进行了介绍。据统计,去年全国新发5197起非法集资案件、涉案金额达到2511亿元,同比分别下降14.48%和0.11%。

因为非法集资组织化和网络化趋势日益明显,线上与线下相互结合使得蔓延扩散速度加快,当前区域性风险比较集中。“犯罪分子为了逃避打击,大多是甲地注册,在乙地等多地实施非法集资行为,因此现在的非法集资案件很多是跨省、跨市的非法集资大案,甚至出现跨境和跨国非法集资犯罪,非法集资犯罪从空间上正在从实体向网络逐步发展。”最高人民检察院相关负责人说。
哪些行业领域是非法集资的“重灾区”?处非办相关负责人介绍,民间投融资中介机构仍是非法集资重灾区,大量投资咨询、非融资性担保、第三方理财等未取得金融牌照的机构违法开展金融业务活动,此类案件占非法集资新增案件总数的30%以上。与此同时,投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷、小额贷款公司等成为新的高发领域。
非法集资犯罪手段也不断翻新升级。这位负责人介绍,犯罪分子从以往的商品营销、资源开发、种植养殖等“实体经济”领域向理财、私募、众筹、期权等“资本运作”领域转移,常打着金融创新、网络借贷、“虚拟货币”、“金融互助”、“爱心慈善”等幌子非法集资,并与传销活动大幅交织。
经济新业态、金融创新成了非法集资新幌子
为何近年来非法集资案件频频高发?
处非办相关负责人分析,首先是国内经济下行压力较大,企业生产经营困难增多,一些企业前期通过非法集资来维持企业正常运转,一旦资金链断裂,非法集资风险就随之暴露。其次,非法集资的欺骗诱导性不断增强,让投资者辨别难度加大。再次,投资咨询、互联网金融、第三方理财等行业领域监管规则不够明确完善,极易被不法分子利用。最后,普通投资者目前还缺乏相关法律政策和金融知识。
网络借贷平台、网络众筹、网络私募基金等互联网金融领域,是当前非法集资的风险高发地带。人民银行相关负责人分析,互联网金融领域非法集资的专业化及“泛理财化”趋势明显。目前,网络平台非法集资组织结构愈加严密、专业化程度更高,假借迎合国家政策,打着“经济新业态”“金融创新”等幌子,以具体项目、债权标的、担保物为依托,业务流程、合同文本专业规范,噱头更新颖、迷惑性更强。一些不法组织或个人不惜投入重金,通过各类媒体进行包装宣传,邀请名人、学者和官员站台造势,欺骗性强。而且这些平台线上线下结合、涉案方“多头在外”,极易引发群体性维权事件。
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